分类： 智能推荐和金融服务云计分

金融服务云的主页是您的顾问和零售银行家计划日程的地方。他们需要的一切就在那里—有关推荐，性能，任务列表，日历的信息。定制很容易以满足用户的特定需求。

马特与他的顾问交谈，以了解默认主页如何为他们工作。他们告诉他，他们每天与客户就其财务需求和目标进行沟通。通常，他们将客户推荐给可以帮助他们的同事。默认主页对他们来说效果很好，他们很高兴在这里看到自己的推荐信息。零售银行家的同上。

当Matt与私人银行家交谈时，他们并不高兴。他们没有接收引荐，而是创建了引荐。他们对日常工作最感兴趣。他们当前主页上的引荐信息对他们没有帮助。

Matt开始定制个人银行家的主页。

个人银行家看到了这些变化，并向马特发送了满意的答复。

您的热门推荐人是您业务的关键部分。引荐来源是创建引荐的人，而您的主要引荐来源是创建最有可能转化的引荐的人。根据沃顿商学院的一项研究，转化后，推荐客户与您的企业合作的可能性比其他客户高18％。

那么，您如何找到这些冠军呢？别无所求。它列出了您的热门推荐人。Rachel Adams是您的Financial Services Cloud试用组织中的顶级外部推荐人。

要查找有关Rachel Adams的推荐人的更多信息，请单击她的名字，然后单击“ 推荐人”以移至“推荐人”视图。

“引荐”视图显示有关引荐数量，已转换和拒绝的数量，转换率以及被引荐人列表的详细信息。

为使您的最佳推荐人满意，请考虑创建奖励计划，以经济或其他奖励方式奖励他们。重要的是要确保他们知道它们对您和您的企业有多重要。

积云银行的抵押贷款经理杰基（Jackie）很高兴看到她部门的收盘利率上升。Matt的新推荐系统获得了好评。她想知道一切。所以她去了马特的办公室。

马特听杰基描述她的需求。她需要有关引荐的详细信息-引荐来自何处，其中有多少引荐，等等。

Matt向她展示了一些内置的仪表板。

这是一个好的开始。杰基很高兴能在一处看到她需要的所有信息。

整理了一下，所以她询问了报告。Matt跳到“报告”视图。

产生大量推荐是很棒的。拥有它们后，请确保将它们分配给合适的人。否则，您可能会令客户失望。还记得财富管理公司的瑞安（Ryan）为零售银行的鲍勃（Bob）推荐人的时候吗？瑞安（Ryan）将推荐人分配给最能管理潜在客户的人-抵押专家。

创建引荐后，您如何确定其去向？通过设置分配规则以将引荐分配给特定的人（例如Bob）或队列（例如抵押引荐队列）。

马特与每位接受推荐的业务部门的经理进行对话。他们告诉他，向部门内的特定人员分配推荐人不是一个好主意。相反，他们更喜欢在队列中接收转介，因此经理可以将每个转介分配给具有最多时间和经验的员工。

需要什么队列？对抵押贷款感兴趣的客户可以去抵押贷款部门。对退休计划感兴趣的客户可以前往财富管理部门。等等。

Matt为该过程创建了一个清单。他从高层次开始。

然后，他添加了详细信息。这是他的清单。

Financial Services Cloud分配推荐后会怎样？收件人执行以下操作之一。

要自定义收件人如何接受推荐，您可以设置批准流程。

引荐进展顺利。它已被创建，分配和接受。现在，顾问或个人银行家已准备就绪，可以开始对此进行研究。但是推荐只是众多推荐之一。您如何知道首先处理哪个推荐？如果只有一种神奇的工具可以查看每个引荐并确定最有可能转换的工具。

认识爱因斯坦首席评分。此功能可根据过去的相似推介来计算推介的转化可能性。您获得的推荐次数越多，系统学习的内容就越多，因此潜在客户分数只会越来越高。

注意

此功能需要Sales Cloud Einstein许可证，该许可证需要额外付费才能使用：Enterprise， Performance和Unlimited Editions。。

您可以在列表视图中查看引荐得分，范围是0到100。还记得Kiara Shah吗？她被转介到Cumulus银行以寻求抵押。这是Kiara在首页上得分的示例。

当您在“潜在顾客和推荐人”页面上更仔细地查看推荐人时，您会看到有关分数的详细信息。潜在客户得分图块向您显示推荐人为什么收到其得分。例如，来自顶级推荐人的具有完整信息的推荐人得分很高。来自未知来源的不完整推荐具有较低的推荐率。

推荐人合格后，即可进行转换。推荐人准备进行转换的具体步骤取决于您的业务需求。常见的资格验证步骤包括确认客户兴趣，填写所有客户信息或对客户进行抵押资格预审。

这是将推荐人转换为机会或新客户的方法。

如果是新客户，Financial Services Cloud会创建一个新帐户和联系记录，并使用引荐中包含的信息进行填写。它还包括原始引荐来源网址的名称。毕竟，跟踪您的推荐人是一件好事。

Matt遵循了自定义从创建到转换的引用过程的步骤，包括接受，分配，确定优先级和转换。他准备学习如何跟踪系统中的所有引荐和引荐来源网址，以便在更大的范围内查看内容。

一旦确定了客户的需求或兴趣，就可以将其捕获为Financial Services Cloud中的推荐人。从一位顾问到另一位顾问的推荐非常简单。借助Financial Services Cloud，跨业务线的推荐也易于管理。

还记得瑞安（Ryan）为对抵押贷款表现出兴趣的客户创建了转介吗？Salesforce可以轻松跟踪该推荐并在两个业务部门之间共享它。无需重新输入任何客户信息。

现在，您知道了如何使任何业务部门轻松创建同一公司中另一业务部门的推荐人。下一步是什么？来自满意的客户和合作伙伴的支持推荐。

您的合作伙伴和客户都直接了解您的服务的价值，因此它们是重要的业务来源。您可以通过自定义公司的Salesforce社区，使他们轻松地向您发送引荐，以便他们可以在此处创建引荐。例如，雷切尔·亚当斯（Rachel Adams）是Cumulus银行的现有客户。她使用他们的社区来推荐她的朋友，大多数人最终创建了一个帐户。要了解有关Salesforce社区的更多信息，请参阅“通过社区扩展您的覆盖范围”路径。

马特（Matt）知道他的同事喜欢所有这些引荐泛滥的想法，因此他决定了解更多信息。

无论您是银行家，出纳员，顾问，客户还是合伙人，创建推荐都仅需单击几下。通过以下方式设置引荐创建。

推荐帮助您满足客户需求。客户的需求称为明确的兴趣。表达利益的例子包括抵押，信用卡，支票账户或投资。当您创建新的潜在客户和推荐人时，所有这些选项都在“表达的兴趣”选择列表中。如果您的客户对默认选择列表中没有的内容感兴趣怎么办？通过添加（或删除）兴趣来自定义列表。

让我们来看一个Matt的例子。他的财务顾问告诉他，他们已经开始举办有关财务管理和房地产规划的研讨会。结果，他们从表达了对房地产规划兴趣的客户那里获得了更多线索。遗产规划目前不属于“表达的兴趣”选择列表。这是Matt添加方式的方法。

完成后，Matt欣赏新的价值。

马特（Matt）知道推荐人是多么有价值，以及如何使任何人都可以从任何地方轻松创建推荐人。他可以将项目添加到“表达的兴趣”选择列表中，以满足新客户的需求，以便他们可以创建更好的推荐。接下来，一旦转介开始泛滥，他将学习如何管理转介。

如果您获得了Financial Services Cloud Basics徽章，您可能还记得管理员Matt。马特一直致力于为Cumulus银行的财富管理和零售银行分支机构建立金融服务云。

这是一项艰巨的工作，因为Cumulus银行正在改变其业务实践，以客户需求为中心。他们有很多工作要做，以将自己转变为跨所有业务领域的以客户为中心的机构。但是他们已经准备好行动了。

基于需求的智能推荐和评分是一个很好的起点。推荐人可以帮助您发现和捕获客户需求，以便您可以满足他们的需求。客户表示需要抵押贷款，退休计划或新的信用卡。转介抓住了这种需求，因此金融机构不会失去它。Financial Services Cloud会对其进行跟踪，直到金融机构满足客户需求为止。

推荐帮助您满足更多客户需求。满足客户需求可以提高客户忠诚度。这种忠诚有多有价值？Salesforce的一份报告发现，当金融机构通过一种新产品满足客户的需求时，该客户的停留时间将延长166％。寻找新客户的成本是保持现有客户成本的几倍。满足更多需求再加上增加的客户忠诚度，就等于一家快乐的公司。

但是Cumulus银行的转介管理目前无法正常运行。目前，他们处于行业平均水平，这意味着他们没有跟进63％的潜在客户。马特（Matt）在这63％的工作中看到了很多机会。他的第一步是使用Financial Services Cloud，以便Cumulus可以跟踪其推荐，并确保有人在跟进。

顾问和零售银行家的时间有限，因此马特（Matt）也希望帮助他们确定推荐的优先次序。他使用Einstein Lead Scoring。爱因斯坦总得分可确定引荐转化的可能性。推荐人获得评分后，Matt的顾问和零售银行家可以决定首先与哪些客户互动。

让我们看一个跨行业推荐的示例，以了解Matt计划设置的内容。

Ryan是Cumulus的财务顾问。在与客户Kiara交谈时，他发现Kiara打算购买房屋并需要抵押。

Financial Services Cloud跟踪从创建到关闭或转换的每个引荐。在此过程中，它可以自动路由和确定最佳推荐人（推荐人是创建推荐人的人）的最高质量推荐人的优先级，从而提高工作效率。

推荐从客户需求表达到满足客户需求的过程中要经历哪些步骤？

让我们更详细地查看过程的每个步骤。

Matt知道转介对Cumulus Bank客户的重要性以及转介所遵循的生命周期。他看到引用是在新的Lead对象上建模的，该对象已经扩展并重命名。线索带来的所有好处也适用于推荐。诸如爱因斯坦潜在客户评分，潜在客户路由和分配之类的天赋。

这是Matt核对细节的方法。您也可以通过跟随Financial Services Cloud试用组织来进行。如果您没有安装免费的30天试用版组织，请参阅Financial Services Cloud自定义模块以获取有关注册的详细信息。

Matt熟悉标准Lead对象，并且他知道这是一个不错的起点。因此，他去了对象参考文档。他刷新了对Lead对象支持的调用，字段以及如何使用它的详细信息的知识。

重新认识Lead对象后，他决定在Financial Services Cloud中查看新字段。他签出了《金融服务开发人员指南》，以获取有关扩展的Lead对象的信息。

除了标准潜在客户字段外，他还可以看到用于管理和跟踪引荐的自定义字段。执行以下操作的字段。

现在，Matt知道了什么是推荐，以及如何通过Financial Services Cloud对其进行跟踪。他准备学习如何在自己的组织中设置和自定义流程。