分类： 金融服务云的抵押掌握

学习目标

完成本模块后，您将能够：

• 分配文档清单权限集。
• 更新商机和客户页面布局。
• 设置文档类型，并允许借款人访问社区中的文档清单项目。
• 创建社区用户配置文件并将其分配给社区。
• 使用文档清单权限集的精细权限更新用户配置文件。
• 设置共享。
• 创建批准过程。

介绍

还记得我们在第一单元中所说的那样，即大多数贷款需要大量文书工作，而抵押贷款也一样吗？借款人发现，与金融服务机构合作时，申请抵押贷款是他们遇到的最复杂，最耗时的任务。实际上，由于数据和过时的流程分散在许多不同的孤岛和利益相关者中，因此平均需要46天才能完成抵押贷款的清算。 

医生针对此问题订购的正是Salesforce的文档跟踪和批准创新。通过允许像Richard这样的借款人和像Sofia这样的借款人上载抵押申请所需的证明文件，文档跟踪简化了借款人的参与。 

索非亚可以为Richard创建文件清单清单的清单，因此他可以清楚地看到需要哪些文件。每个文件都经过Cumulus定义的批准过程，Richard和Sofia（以及包销商Shah）都可以了解每个文件的状态。

管理员Matt可以创建文件类型，这些文件类型定义完成抵押过程所需的常见文件。然后，索非亚可以为Richard等客户所需的每个文件创建文档清单清单项目。理查德然后为文档清单项目上载相关文件，并通过批准流程跟踪文件，最终被诸如Shah的承销商批准或拒绝。Richard会上传被拒绝文档的新版本，并跟踪其上传文档从提交到批准的进度。

更新机会和帐户页面布局

接下来，Matt将“文档清单项目”组件添加到“机会”和“客户”页面布局的“相关列表”部分。

1. 在安装程序中，打开“对象管理器”。
2. 输入Opportunity，然后单击商机。
3. 单击页面布局，然后选择用户将在文档清单列表项中看到的布局。
4. 在面板上，选择“相关列表”。
5. 将文档检查清单项目从面板拖到“相关列表”部分，然后单击“保存”。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。
6. 在安装程序中，打开“对象管理器”。
7. 点击帐户。
8. 单击页面布局，然后选择用户将在文档清单列表项中看到的布局。
9. 在面板上，选择“相关列表”。
10. 将文档检查清单项目从面板拖到“相关列表”部分，然后单击“保存”。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。

设置文件类型

Matt定义了通常需要的文档类型，以将新文档清单列表项目与文档类型相关联。示例包括W-2，驾照和工资单。Matt也可以在报告中使用这些文档类型进行过滤。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Document Type，然后选择“文档类型”。
2. 点击新建文档类型。
3. 在“新文档类型”屏幕上，输入标签。马特进入Driver’s License。
4. 要添加其他文档类型，请单击“保存并新建”，或者要完成操作，请单击“保存”。

允许借款人访问社区中的文档清单清单项目

Matt可以使像Richard一样的客户获得授权，方法是使他们可以通过社区直接访问文档清单项目。 

这是一个两步过程。

1. Matt必须首先为Richard创建社区用户个人资料。
2. 然后，Matt必须将Richard的个人资料分配给特定社区。

让我们看看Matt如何执行这些步骤。

创建社区用户个人资料

Matt创建了一个客户社区以及可访问文档清单项目的个人资料。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
2. 在“配置文件”页面上，单击“客户社区登录用户”，“客户社区Plus登录用户”，“客户社区Plus用户”或“客户社区用户”配置文件旁边的“克隆”。
3. 输入克隆的配置文件的名称并保存。马特进入Mortgage Community。
4. 在“配置文件编辑”页面上，单击编辑。
5. 在标准对象权限下，启用对文档清单列表项目的读取访问权限，然后点击保存。

将配置文件分配给社区

马特现在将按揭社区用户个人资料分配给SF湾区社区。在这个社区中，Richard和其他类似他的客户可以上载所需的文件。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Communities，然后选择“所有社区”。
2. 单击您要向其分配用户配置文件的社区旁边的工作区。Matt选择了SF湾区社区。
3. 单击管理磁贴。
4. 单击左侧窗格中的成员。
5. 在“选择配置文件”下，在搜索下拉列表中选择“客户”。输入客户社区的名称以及您创建的具有文档清单项访问权限的用户个人资料，然后单击查找。
   马特进入Mortgage Community。
6. 在“可用配置文件”下，选择“抵押贷款社区”，单击“添加”，然后保存。

 最后，将您添加到“所选配置文件”中的配置文件分配给需要访问文档清单项目的社区用户。马特将按揭社区个人资料分配给了理查德·贝内特。 

更新用户资料

Matt将文档检查清单项目标准对象的相关权限添加到了用户配置文件（例如贷款员和承销商）。对于像Sofia这样的信贷员，Matt提供读取，编辑，创建和删除访问权限。这使索非亚能够充分支持其客户。 

对于Shah这样的承销商，Matt仅提供读取权限。这样，Shah可以查看与其工作相关的记录，但可以防止他修改记录。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
2. 在“配置文件”页面上，单击要向其添加文档清单项目访问权限的配置文件旁边的“编辑”。
   马特选择信贷员。回想一下，马特（Matt）和保险人（Underwriter）在单元3中创建了此配置文件，并将其分配给了索非亚。
3. 在标准对象权限下，为凭证清单项目选择必要的权限，然后点击保存。
   Matt选择“读取”，“创建”，“编辑”和“删除”。
4. 对Underwriter配置文件重复步骤1到3，但分配只读权限。

设置共享

Matt使用共享设置来控制用户对文档清单项目的访问。

他使用帐户共享模型（包括帐户团队，共享规则或角色层次结构）为文档清单项目设置共享。文档清单项目所有者还可以手动共享记录。查看参考资料部分以获取更多信息。

创建批准流程

Matt为文档清单项目对象创建批准过程。

使用标准的状态字段或自定义字段来推动您的批准过程。文档清单项目的批准者可以是客户团队，文档清单项目上的自定义字段，队列或自定义组。查看参考资料部分以获取更多信息。

更改项目删除设置

更改带有附件的清单项目设置，以使文档清单项目被删除，即使已为它们上传了文件。默认情况下，上传文件后，您将无法删除文档清单列表项。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Document，然后选择“文档清单设置”。
2. 在“文档清单设置”页面上，单击“带有附件的清单项目”。将该值设置为On时，即使已上传相关文件，它也允许删除文档清单项目。（上传的文件不会被删除。）

加起来

现在，所有必需的管理员都已准备就绪，索非亚和沙阿都将为Cumulus的抵押贷款业务带来真正的数字化转型。他们对统一的借贷方，贷方和合作伙伴的经验如何使“金融服务云抵押”简化并加速抵押贷款申请流程感到惊讶。 

指导性贷款申请可加快端到端抵押流程，同时简化的文档跟踪和批准流程可确保不再进行人工推纸或文书繁琐的工作。最后，针对贷方的新抵押数据模型可以帮助像Sofia这样的贷方官员与每个借款人建立更深入，更完整的关系。积云可能已经破解了客户服务的圣杯：个性化与卓越。

学习目标

完成本模块后，您将能够：

• 分配文档清单权限集。
• 更新商机和客户页面布局。
• 设置文档类型，并允许借款人访问社区中的文档清单项目。
• 创建社区用户配置文件并将其分配给社区。
• 使用文档清单权限集的精细权限更新用户配置文件。
• 设置共享。
• 创建批准过程。

介绍

还记得我们在第一单元中所说的那样，即大多数贷款需要大量文书工作，而抵押贷款也一样吗？借款人发现，与金融服务机构合作时，申请抵押贷款是他们遇到的最复杂，最耗时的任务。实际上，由于数据和过时的流程分散在许多不同的孤岛和利益相关者中，因此平均需要46天才能完成抵押贷款的清算。 

医生针对此问题订购的正是Salesforce的文档跟踪和批准创新。通过允许像Richard这样的借款人和像Sofia这样的借款人上载抵押申请所需的证明文件，文档跟踪简化了借款人的参与。 

索非亚可以为Richard创建文件清单清单的清单，因此他可以清楚地看到需要哪些文件。每个文件都经过Cumulus定义的批准过程，Richard和Sofia（以及包销商Shah）都可以了解每个文件的状态。

管理员Matt可以创建文件类型，这些文件类型定义完成抵押过程所需的常见文件。然后，索非亚可以为Richard等客户所需的每个文件创建文档清单清单项目。理查德然后为文档清单项目上载相关文件，并通过批准流程跟踪文件，最终被诸如Shah的承销商批准或拒绝。Richard会上传被拒绝文档的新版本，并跟踪其上传文档从提交到批准的进度。

更新机会和帐户页面布局

接下来，Matt将“文档清单项目”组件添加到“机会”和“客户”页面布局的“相关列表”部分。

1. 在安装程序中，打开“对象管理器”。
2. 输入Opportunity，然后单击商机。
3. 单击页面布局，然后选择用户将在文档清单列表项中看到的布局。
4. 在面板上，选择“相关列表”。
5. 将文档检查清单项目从面板拖到“相关列表”部分，然后单击“保存”。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。
6. 在安装程序中，打开“对象管理器”。
7. 点击帐户。
8. 单击页面布局，然后选择用户将在文档清单列表项中看到的布局。
9. 在面板上，选择“相关列表”。
10. 将文档检查清单项目从面板拖到“相关列表”部分，然后单击“保存”。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。

设置文件类型

Matt定义了通常需要的文档类型，以将新文档清单列表项目与文档类型相关联。示例包括W-2，驾照和工资单。Matt也可以在报告中使用这些文档类型进行过滤。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Document Type，然后选择“文档类型”。
2. 点击新建文档类型。
3. 在“新文档类型”屏幕上，输入标签。马特进入Driver’s License。
4. 要添加其他文档类型，请单击“保存并新建”，或者要完成操作，请单击“保存”。

允许借款人访问社区中的文档清单清单项目

Matt可以使像Richard一样的客户获得授权，方法是使他们可以通过社区直接访问文档清单项目。 

这是一个两步过程。

1. Matt必须首先为Richard创建社区用户个人资料。
2. 然后，Matt必须将Richard的个人资料分配给特定社区。

让我们看看Matt如何执行这些步骤。

创建社区用户个人资料

Matt创建了一个客户社区以及可访问文档清单项目的个人资料。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
2. 在“配置文件”页面上，单击“客户社区登录用户”，“客户社区Plus登录用户”，“客户社区Plus用户”或“客户社区用户”配置文件旁边的“克隆”。
3. 输入克隆的配置文件的名称并保存。马特进入Mortgage Community。
4. 在“配置文件编辑”页面上，单击编辑。
5. 在标准对象权限下，启用对文档清单列表项目的读取访问权限，然后点击保存。

将配置文件分配给社区

马特现在将按揭社区用户个人资料分配给SF湾区社区。在这个社区中，Richard和其他类似他的客户可以上载所需的文件。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Communities，然后选择“所有社区”。
2. 单击您要向其分配用户配置文件的社区旁边的工作区。Matt选择了SF湾区社区。
3. 单击管理磁贴。
4. 单击左侧窗格中的成员。
5. 在“选择配置文件”下，在搜索下拉列表中选择“客户”。输入客户社区的名称以及您创建的具有文档清单项访问权限的用户个人资料，然后单击查找。
   马特进入Mortgage Community。
6. 在“可用配置文件”下，选择“抵押贷款社区”，单击“添加”，然后保存。

 最后，将您添加到“所选配置文件”中的配置文件分配给需要访问文档清单项目的社区用户。马特将按揭社区个人资料分配给了理查德·贝内特。 

更新用户资料

Matt将文档检查清单项目标准对象的相关权限添加到了用户配置文件（例如贷款员和承销商）。对于像Sofia这样的信贷员，Matt提供读取，编辑，创建和删除访问权限。这使索非亚能够充分支持其客户。 

对于Shah这样的承销商，Matt仅提供读取权限。这样，Shah可以查看与其工作相关的记录，但可以防止他修改记录。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
2. 在“配置文件”页面上，单击要向其添加文档清单项目访问权限的配置文件旁边的“编辑”。
   马特选择信贷员。回想一下，马特（Matt）和保险人（Underwriter）在单元3中创建了此配置文件，并将其分配给了索非亚。
3. 在标准对象权限下，为凭证清单项目选择必要的权限，然后点击保存。
   Matt选择“读取”，“创建”，“编辑”和“删除”。
4. 对Underwriter配置文件重复步骤1到3，但分配只读权限。

设置共享

Matt使用共享设置来控制用户对文档清单项目的访问。

他使用帐户共享模型（包括帐户团队，共享规则或角色层次结构）为文档清单项目设置共享。文档清单项目所有者还可以手动共享记录。查看参考资料部分以获取更多信息。

创建批准流程

Matt为文档清单项目对象创建批准过程。

使用标准的状态字段或自定义字段来推动您的批准过程。文档清单项目的批准者可以是客户团队，文档清单项目上的自定义字段，队列或自定义组。查看参考资料部分以获取更多信息。

更改项目删除设置

更改带有附件的清单项目设置，以使文档清单项目被删除，即使已为它们上传了文件。默认情况下，上传文件后，您将无法删除文档清单列表项。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Document，然后选择“文档清单设置”。
2. 在“文档清单设置”页面上，单击“带有附件的清单项目”。将该值设置为On时，即使已上传相关文件，它也允许删除文档清单项目。（上传的文件不会被删除。）

加起来

现在，所有必需的管理员都已准备就绪，索非亚和沙阿都将为Cumulus的抵押贷款业务带来真正的数字化转型。他们对统一的借贷方，贷方和合作伙伴的经验如何使“金融服务云抵押”简化并加速抵押贷款申请流程感到惊讶。 

指导性贷款申请可加快端到端抵押流程，同时简化的文档跟踪和批准流程可确保不再进行人工推纸或文书繁琐的工作。最后，针对贷方的新抵押数据模型可以帮助像Sofia这样的贷方官员与每个借款人建立更深入，更完整的关系。积云可能已经破解了客户服务的圣杯：个性化与卓越。

学习目标

完成本模块后，您将能够：

• 为借款人创建社区用户个人资料。
• 将借款人资料分配给社区。
• 更新社区主页。
• 更新社区记录详细信息页面。
• 在Experience Builder模板中标识开箱即用的组件和页面所支持的对象。

为借款人创建社区用户配置文件

Matt首先创建了一个客户社区资料，该资料可以访问诸如Richard的借款人的抵押对象和文件清单项目。Salesforce社区提供了一个安全的集中平台，供借款人和贷款人员开会和交易。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
2. 在“配置文件”页面上，单击“客户社区登录用户”，“客户社区Plus登录用户”，“客户社区Plus用户”或“客户社区用户”配置文件旁边的“克隆”。
3. 在“克隆配置文件”页面上，输入Borrower克隆的配置文件名称并保存。
4. 在“借款人资料”页面上，单击编辑。
5. 在“一般用户权限”下，启用“运行流”。
6. 在“标准对象权限”下，启用“文档检查表项目”的读取访问权限。
7. 在“标准对象权限”下，为以下项启用“读取”，“创建”，“编辑”和“删除”访问权限：
   1. 贷款申请人
   2. 贷款申请人地址
   3. 贷款申请人资产
   4. 贷款申请人声明
   5. 贷款申请人就业
   6. 贷款申请人收入
   7. 贷款申请人责任
   8. 贷款申请资产
   9. 贷款申请财务
   10. 贷款申请责任
   11. 贷款申请属性
   12. 贷款申请书名持有人
   13. 住宅贷款申请。
8. 保存您的更改。

将借款人资料分配给社区

接下来，Matt将借款人资料分配给客户社区。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Communities，然后选择“所有社区”。
2. 在“所有社区”页面上，单击要为其分配借用者配置文件的社区旁边的工作区。
   索非亚（Sofia）为总部位于旧金山湾区的理查德（Richard）等客户提供服务，并且已经有一个社区。因此，马特（Matt）选择了旧金山湾区（SF Bay Area）社区。
3. 单击管理磁贴。
4. 单击左侧窗格中的成员。
5. 在“选择配置文件”下，在搜索下拉列表中选择“客户”。
6. 在“可用的配置文件”下，选择“借款人”，单击“添加”，然后单击“保存”。

更新您的社区主页

Matt现在必须更新SF Bay Area社区的主页：他将Record List组件添加到主页以显示住宅贷款申请列表。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Communities，然后选择“所有社区”。
2. 在“所有社区”页面上，单击要在其中更新主页的社区旁边的生成器。Matt选择了SF湾区社区。
3. 在主页上，将“记录列表”组件拖到页面上。
4. 在“记录列表”属性窗口中，将“对象名称”设置为“住宅贷款申请”。
5. 将更改发布到您的社区。

更新社区记录详细信息页面

Matt现在准备向SF Bay Area社区的“记录详细信息”页面添加抵押贷款流量和文档清单列表项目。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Communities，然后选择“所有社区”。
2. 在“所有社区”页面上，单击要在其中更新记录详细信息页面的社区旁边的生成器。Matt选择了SF湾区社区。
3. 在首页上，点击首页右侧的下拉箭头，然后选择记录详细信息。
4. 将Flow组件拖到页面上。
5. 在“流”属性窗口中，将“流”设置为借款人流的名称，然后将“传递记录ID”启用到此变量中。
6. 将另一个Flow组件拖到页面上。
7. 在“流”属性窗口中，将“流”设置为资产和负债流的名称，然后将“传递记录ID”启用到此变量中。
8. 对您希望用户填写的其他抵押贷款流重复步骤6和7。
9. 将“记录列表”组件拖到页面上。
10. 在“记录列表”属性窗口中，将“对象名称”设置为“文档检查表项目”。
11. 将更改发布到您的社区。

社区模板中现成的组件和页面支持的抵押贷款对象

在“资源”部分中，签出Experience Builder模板中现成的组件和页面支持的所有对象的列表。

当我们谈论社区模板中的受支持对象时，意味着您可以在对象页面上使用开箱即用的组件，如资源页面中所述。

学习目标

完成本模块后，您将能够：

• 创建和分配抵押用户配置文件。
• 设置帐户共享。
• 更新“住宅贷款申请”页面的布局。
• 创建和分配角色。
• 设置操作和建议列表。

创建和分配抵押用户配置文件

接下来，Matt分别为Sofia和Shah创建了贷款员和承销商资料，以使他们能够适当访问抵押对象和文件清单项目。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
2. 在“配置文件”页面上，克隆“标准用户”配置文件。
3. 在“克隆配置文件”页面上，输入Loan Officer克隆的配置文件名称并保存。
4. 在设置中，选择用户| 用户。
5. 单击您要为其分配信贷员资料的用户旁边的“编辑”。马特选择索非亚。
6. 在“用户编辑”页面上，从“个人资料”下拉列表中选择贷款员个人资料，然后单击“保存”。
7. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
8. 在“配置文件”页面上，克隆“标准用户”配置文件。
9. 在“克隆配置文件”页面上，输入Underwriter，作为克隆的配置文件名称并保存。
10. 在设置中，选择用户| 用户。
11. 单击要为其分配承销商配置文件的用户旁边的“编辑”。Matt选择Shah。
12. 在“用户编辑”页面上，从“配置文件”下拉列表中选择保险人配置文件，然后单击“保存”。

设置帐户共享

Matt使用共享设置来控制用户对抵押记录的访问。他使用帐户共享模型为抵押对象记录设置共享。这可以包括客户团队，共享规则或角色层次结构。

马特决定通过成立客户小组进行共享来弄湿自己。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Account Teams，然后选择“客户团队”。
2. 如果禁用了客户团队，请为您的组织启用客户团队。
   1. 在客户团队设置页面，点击启用帐户团队，选择客户团队启用，然后单击保存。
   2. 在“页面布局选择”页面上，选择抵押团队使用的页面布局，启用“添加到用户的自定义相关列表”并保存。
3. 在客户团队设置页面上，点击团队角色。
4. 在“团队角色选择列表编辑”页面上，单击“新建”。
5. 在贵公司分别输入Loan Officer，Underwriter和其他与抵押相关的团队角色，然后保存。
6. 要将新角色移动到选择列表的顶部，请单击“重新排序”，选择新角色，然后单击“顶部”并保存。

更新住宅贷款申请页面布局

Matt将贷款申请人和贷款申请对象添加到“住宅贷款申请”页面布局的“相关列表”部分。

1. 在安装程序中，打开“对象管理器”。
2. 在“快速查找”框中，输入Residential Loan Application，然后单击“住宅贷款申请”。
3. 单击页面布局，然后选择抵押用户看到的住宅贷款申请布局。
4. 在面板上，选择“相关列表”。
5. 将以下对象从面板拖到“相关列表”部分：
   • 贷款申请人
   • 贷款申请人地址
   • 贷款申请人声明
   • 贷款申请人就业
   • 贷款申请人收入
   • 贷款申请资产
   • 贷款申请财务
   • 贷款申请责任
   • 贷款申请属性
   • 贷款申请书名持有人
   • 文件清单项目
6. 点击保存。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。

创建和分配角色

为了使像Sofia这样的信贷员能够在Salesforce中创建像Richard Bennett这样的客户用户，Matt必须首先为她分配一个角色。

1. 创建一个信贷员和一个包销商角色。
   1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Roles，然后选择“角色”。
   2. 单击设置角色。
   3. 在“创建角色层次结构”页面上，找到贷款员角色向其报告的角色，然后单击其下方的“添加角色”。
   4. 输入新角色的标签。马特进入Loan Officer。
   5. 保存您的更改。
   6. 重复步骤a到e Underwriter。
2. 将角色分配给信贷员。
   1. 在“创建角色层次结构”页上，单击要分配的角色旁边的“分配”。
   2. 在可用用户搜索下，选择所有未分配。
   3. 选择Sofia Lopez，单击添加，然后保存。
   4. 对Shah Jahan重复步骤a至c 。

设置行动和建议清单

最后，Matt在住宅贷款申请记录详细信息页面上的“操作和建议”列表中创建要显示给索非亚的流程列表。

1. 在“设置”的“快速查找”框中，输入Recommendations，然后选择“操作和建议”。
2. 单击“新建部署”，然后单击“下一步”。
3. 输入部署标签。马特进入Mortgage Flows。
4. 选择流程和快速操作，然后单击下一步。
5. 在可用对象下，输入Residential Loan Application，然后选择住宅贷款申请。
6. 要将住宅贷款申请添加到“选定对象”列表中，请单击向右箭头，然后单击“下一步”。
7. 在“所有操作”下，将以下流程拖到“最固定操作和建议”框中：
   1. 贷方贷款信息-流
   2. 借款人信息-流
   3. 资产和负债-流量
8. 单击下一步。
9. 在“选择要添加的操作”页面上，单击“操作标签”左侧的复选框以取消选择所有操作。
10. 在“操作标签”下，选择“资产和负债”，“借款人信息”和“贷款人信息”。
    这些将可以从住宅贷款申请记录中获得。
11. 单击“保存”，然后单击“转到Lightning App Builder”。
12. 在“ Lightning App Builder”页面上，单击“新建”。
13. 在“创建新的闪电”页面上，选择“记录页面”，然后单击“下一步”。
14. 输入Residential Loan Application Record Page标签，将对象设置为住宅贷款申请，然后单击下一步。
15. 选择CLONE SALESFORCE DEFAULT PAGE，然后单击Finish。
16. 将“操作和建议”组件拖到“居所贷款申请记录”页面上的右列中。
17. 在“操作和建议”属性侧栏中，将“操作和建议”部署设置为您创建的部署。
    Matt将其设置为Mortgage Flows部署。
18. 单击“保存”，然后单击“激活”。
19. 在“激活”页面上，单击“分配为组织默认值”。
20. 在“分配形状因数”页面上，选择“台式机和电话”，然后单击“保存”。

这样，Matt完成了设置所有必需的用户访问抵押功能的权限。在即将到来的部门中，Matt设置了借款人对Salesforce社区中抵押贷款申请的访问权限。他还支持文档跟踪和批准，确保端到端数字化。

学习目标

完成本模块后，您将能够：

• 分配抵押权限集。
• 创建并分配贷款官员和包销商权限集。

让我们开始

作为Cumulus的Salesforce管理员，Matt致力于满足Sofia和Shah的需求，对功能进行配置，以便贷款商店中的所有贷款人员和承销商都可以使用Mortgages for Financial Services Cloud来自动化住宅贷款申请流程。为了使事情顺利进行，Matt使用抵押许可权集将诸如Sofia许可之类的用户分配给抵押功能和文档清单项目。

1. 在“安装程序”的“快速查找”框中，输入Permission Sets，然后选择“权限集”。
2. 在“权限集设置”页面上，点击抵押。
3. 单击管理分配，然后单击添加分配。
4. 选择需要访问抵押许可证的用户，单击分配，然后单击完成。马特选择了索非亚和沙阿。
5. 在“权限集设置”页面上，单击“文档清单”。
6. 单击管理分配，然后单击添加分配。
7. 选择需要访问文档清单许可证的用户，单击分配，然后单击完成。马特选择了索非亚和沙阿。

创建增强型抵押用户权限集

Financial Services Cloud附带有抵押贷款许可证和文档检查清单许可证，但是抵押贷款用户需要对抵押贷款和文档检查清单对象具有不同的访问权限。一些抵押用户运行流程并创建社区用户。 

Matt创建了权限集，以将必要的对象和功能权限分配给Cumulus的其他抵押用户。

• 像索非亚这样的贷款人员
• Shah等抵押贷款承销商

创建和分配贷款人员权限集

马特（Matt）创建了一个权限集，以使像索非亚（Sofia）这样的借贷人员可以访问抵押和文件清单功能。权限集还授予对抵押和文档清单对象的访问权限以及其他系统权限。

1. 在“安装程序”的“快速查找”框中，输入Permission Sets，然后选择“权限集”。
2. 在“权限集设置”页面上，单击“新建”。
3. 命名权限集Loan Officer，将“许可证”设置为“无”，然后单击“保存”。
4. 在“贷款人员权限集”页面上的“应用程序”下，单击“应用程序权限”，然后单击“编辑”。
5. 在“呼叫中心”下，启用“管理客户用户”并保存。
6. 在摘要弹出窗口中，再次单击“保存”。
7. 在“应用程序权限”右侧的下拉列表中，选择“系统权限” ，然后单击“编辑”。
8. 在“系统”下，启用“运行流”，“用户许可”以访问Financial Services Cloud中的抵押，以及“用户许可”以访问“文档清单”功能。
9. 在“系统权限”右侧的下拉列表中，选择“对象设置”。
10. 在“查找设置”框中，输入Document Checklist Items，单击“文档清单项目”，然后单击“编辑”。
11. 启用读取，创建，编辑和删除，然后单击保存。
12. 对其余抵押对象重复步骤10和11。
    • 贷款申请人地址
    • 贷款申请人资产
    • 贷款申请人声明
    • 贷款申请人就业
    • 贷款申请人收入
    • 贷款申请人责任
    • 贷款申请人
    • 贷款申请资产
    • 贷款申请财务
    • 贷款申请责任
    • 贷款申请属性
    • 贷款申请书名持有人
    • 住宅贷款申请
13. 在“贷款人员权限集”页面上，单击“管理分配”，然后单击“添加分配”。
14. 选择要向其分配信贷员权限集的用户，然后单击“分配”，然后单击“完成”。

创建和分配抵押承销商权限集

马特（Matt）创建了一个权限集，以赋予诸如Shah这样的抵押承销商以抵押和文件清单功能。权限集还授予对抵押和文档清单对象的访问权限。

1. 在“安装程序”的“快速查找”框中，输入Permission Sets，然后选择“权限集”。
2. 在“权限集设置”页面上，单击“新建”。
3. 命名权限集Underwriter，将“许可证”设置为“无”，然后单击“保存”。
4. 在“ Underwriter Permission Set”页面上，在“系统”下，单击“系统权限”，然后单击“编辑”。
5. 在系统，使用户许可的金融服务云访问抵押贷款和用户许可访问的文件核对表功能。
6. 点击保存。
7. 在“承销商权限集”页面上的“查找设置”框中，输入Document Checklist Items，单击“文档清单项目”，然后单击“编辑”。
8. 启用读取，创建和编辑，然后单击保存。
9. 在“承销商权限集”页面上的“查找设置”框中，输入Loan Applicant Addresses，单击“贷款申请人地址”，然后单击“编辑”。
10. 启用读取，然后单击保存。
11. 对其余抵押对象重复步骤9和10。
    • 贷款申请人资产
    • 贷款申请人声明
    • 贷款申请人就业
    • 贷款申请人收入
    • 贷款申请人责任
    • 贷款申请人
    • 贷款申请资产
    • 贷款申请财务
    • 贷款申请责任
    • 贷款申请属性
    • 贷款申请书名持有人
    • 住宅贷款申请。
12. 在“包销商权限集”页面上，单击“管理分配”，然后单击“添加分配”。
13. 选择要向其分配保险商权限集的用户，然后单击“分配”，然后单击“完成”。

到目前为止，马特（Matt）执行的所有配置构成了设置抵押功能所需的基本管理工作。Matt已准备好进入下一个阶段：设置高级用户访问权限。

学习目标

完成本单元后，您将能够：

• 描述按揭金融服务云解决的业务问题。
• 列出按揭金融服务云的功能和好处。

介绍

积云抵押银行（积云银行的一部分）的抵押贷款官员索非亚·洛佩兹（Sofia Lopez）帮助潜在的借款人，包括消费者和商人，选择和申请合适的贷款产品。对于像理查德·贝内特（Richard Bennett）这样的借款人来说，她是通过贷款结清流程与银行联系的主要对象。 

大多数贷款需要大量的文书工作，抵押贷款也是如此。但是，索非亚的超级大国是让像理查德这样的借款人看上去毫不费力，因此他们可以专注于重要的事情：以最优惠的利率和最少的摩擦获得那笔抵押贷款。索非亚（Sofia）对自己的工作充满热情，并不断寻找机会改进流程。

索非亚专注于自己的长处（通过诸如抵押贷款申请程序等棘手的官僚行为引导理查德这样的客户），而像沙贾汉这样的抵押贷款承销商则在后台像积压了很多钱的机器一样，帮助了积云的贷款过程。莎阿确定理查德是否确实有资格获得抵押贷款。为此，Shah使用抵押承销的三个C： 

1. 信用信誉：理查德的信用行为
2. 能力：他有能力偿还贷款
3. 抵押品：理查德试图借入的基础资产的价值

沙阿非常细致，在三C流程结束时，他下定了决心：批准，暂停或拒绝Richard的申请文件。我们是否提到抵押贷款过程是一个奸诈的官僚雷区？

莎阿（Shah）和索非亚（Sofia）最近听到他们的同事马特（Matt）谈论了Salesforce推出的一项超酷功能，称为“金融服务云抵押”。Matt是Cumulus Bank的全明星Salesforce管理员。在听到这种关于Salesforce新创新的奇闻趣事之后，他们希望采取行动。 

索非亚了解到，金融服务云抵押可以简化和加速抵押贷款申请流程。没有更多的文书工作！金融服务云抵押可以统一借款人，贷方和合作伙伴的抵押经验。这包括指导贷款申请以加快抵押流程，简化文档跟踪和批准，以及新的抵押数据模型，供贷方与每个借款人建立更深入，更完整的关系。

满足积压抵押 

Cumulus Mortgages是较大的Cumulus Cloud Bank的一部分，是全国范围内规模较大且种类繁多的抵押贷款服务提供商。Cumulus有一个忠实的客户群，他们世世代代一直对抵押贷款需求感到信任。但是，与许多其他行业一样，当今的抵押贷款行业正处于数字化破坏的阵痛之中。年轻的客户需要出色的体验，而他们只会与提供服务的公司开展业务。这就意味着像Cumulus这样的公司需要迅速调整并重新考虑他们如何在每个接触点与客户建立联系。他们需要进行数字化投资，以提供一流的客户体验。

借款人发现，与金融服务机构合作时，申请抵押贷款是他们遇到的最复杂，最耗时的任务。实际上，由于数据和过时的流程分散在许多不同的孤岛和利益相关者中，因此平均需要46天才能完成抵押贷款的清算。这种经验对于任何人来说都是不可接受的，更不用说年轻的，数字优先的买家了，他们占房屋购买市场的37％（并且还在不断增长）。

随着金融科技颠覆者和独立经纪人之间日益激烈的竞争，像Cumulus这样的抵押公司承受着前所未有的更大压力，要求其无缝借贷体验和以借款人为中心。

金融服务云按揭可以做什么

索非亚（Sofia）与她的Salesforce管理员朋友马特（Matt）聊天，并向他询问抵押贷款对金融服务云的好处。

• 引导式住宅贷款申请书使理查德（Richard）这样的借款人和索非亚（Sofia）这样的贷款人员能够顺利通过1003兼容的住宅贷款申请表。它指导用户完成预先建立的分步操作和建议，以捕获相关数据。传统上，索非亚必须在整个贷款过程中手动上载有关理查德的数据和文档。这容易出错，并为关键文档留下了被忽略的空间，从而为Richard延长了审批流程。借助针对金融服务云的按揭贷款，各方的应用程序更加顺畅，贷款清算速度更快，Richard甚至更快地获得了梦想中的家的钥匙。

  

• “文档跟踪和批准”提供简化的文档收集，模板化清单和自动批准管理。例如，索非亚（Sofia）和理查德（Richard）可以通过遵循清单并确保没有文档或任务落入裂缝来进行协作。如果缺少W-2这样的文档，Richard可以轻松地通过安全门户上载这些文件。结构化的文档跟踪和批准使Sofia可以将重点从转移文书工作转移到帮助她的客户搬入他们梦想中的家中。

  

• 抵押数据模型提供了全面的预建抵押对象，可以更轻松地捕获诸如Richard的地址，收入和就业等信息，从而使Sofia可以在借款人的家庭关系，目标和其他财务账户的背景下查看这些细节。鉴于要求抵押人在抵押过程中提供的信息要多于其他接触点，因此捕获这些数据还为Cumulus Mortgages提供了使用Financial Services Cloud生成基于需求的引荐给Cumulus Cloud Bank其他业务线的机会。有了这些用于数据捕获的预建对象，Sofia可以确保一致性，并在一处简化整个抵押申请流程。

学习目标

完成本单元后，您将能够：

• 描述按揭金融服务云解决的业务问题。
• 列出按揭金融服务云的功能和好处。

介绍

积云抵押银行（积云银行的一部分）的抵押贷款官员索非亚·洛佩兹（Sofia Lopez）帮助潜在的借款人，包括消费者和商人，选择和申请合适的贷款产品。对于像理查德·贝内特（Richard Bennett）这样的借款人来说，她是通过贷款结清流程与银行联系的主要对象。 

大多数贷款需要大量的文书工作，抵押贷款也是如此。但是，索非亚的超级大国是让像理查德这样的借款人看上去毫不费力，因此他们可以专注于重要的事情：以最优惠的利率和最少的摩擦获得那笔抵押贷款。索非亚（Sofia）对自己的工作充满热情，并不断寻找机会改进流程。

索非亚专注于自己的长处（通过诸如抵押贷款申请程序等棘手的官僚行为引导理查德这样的客户），而像沙贾汉这样的抵押贷款承销商则在后台像积压了很多钱的机器一样，帮助了积云的贷款过程。莎阿确定理查德是否确实有资格获得抵押贷款。为此，Shah使用抵押承销的三个C： 

1. 信用信誉：理查德的信用行为
2. 能力：他有能力偿还贷款
3. 抵押品：理查德试图借入的基础资产的价值

沙阿非常细致，在三C流程结束时，他下定了决心：批准，暂停或拒绝Richard的申请文件。我们是否提到抵押贷款过程是一个奸诈的官僚雷区？

莎阿（Shah）和索非亚（Sofia）最近听到他们的同事马特（Matt）谈论了Salesforce推出的一项超酷功能，称为“金融服务云抵押”。Matt是Cumulus Bank的全明星Salesforce管理员。在听到这种关于Salesforce新创新的奇闻趣事之后，他们希望采取行动。 

索非亚了解到，金融服务云抵押可以简化和加速抵押贷款申请流程。没有更多的文书工作！金融服务云抵押可以统一借款人，贷方和合作伙伴的抵押经验。这包括指导贷款申请以加快抵押流程，简化文档跟踪和批准，以及新的抵押数据模型，供贷方与每个借款人建立更深入，更完整的关系。

满足积压抵押 

Cumulus Mortgages是较大的Cumulus Cloud Bank的一部分，是全国范围内规模较大且种类繁多的抵押贷款服务提供商。Cumulus有一个忠实的客户群，他们世世代代一直对抵押贷款需求感到信任。但是，与许多其他行业一样，当今的抵押贷款行业正处于数字化破坏的阵痛之中。年轻的客户需要出色的体验，而他们只会与提供服务的公司开展业务。这就意味着像Cumulus这样的公司需要迅速调整并重新考虑他们如何在每个接触点与客户建立联系。他们需要进行数字化投资，以提供一流的客户体验。

借款人发现，与金融服务机构合作时，申请抵押贷款是他们遇到的最复杂，最耗时的任务。实际上，由于数据和过时的流程分散在许多不同的孤岛和利益相关者中，因此平均需要46天才能完成抵押贷款的清算。这种经验对于任何人来说都是不可接受的，更不用说年轻的，数字优先的买家了，他们占房屋购买市场的37％（并且还在不断增长）。

随着金融科技颠覆者和独立经纪人之间日益激烈的竞争，像Cumulus这样的抵押公司承受着前所未有的更大压力，要求其无缝借贷体验和以借款人为中心。

金融服务云按揭可以做什么

索非亚（Sofia）与她的Salesforce管理员朋友马特（Matt）聊天，并向他询问抵押贷款对金融服务云的好处。

• 引导式住宅贷款申请书使理查德（Richard）这样的借款人和索非亚（Sofia）这样的贷款人员能够顺利通过1003兼容的住宅贷款申请表。它指导用户完成预先建立的分步操作和建议，以捕获相关数据。传统上，索非亚必须在整个贷款过程中手动上载有关理查德的数据和文档。这容易出错，并为关键文档留下了被忽略的空间，从而为Richard延长了审批流程。借助针对金融服务云的按揭贷款，各方的应用程序更加顺畅，贷款清算速度更快，Richard甚至更快地获得了梦想中的家的钥匙。

  

• “文档跟踪和批准”提供简化的文档收集，模板化清单和自动批准管理。例如，索非亚（Sofia）和理查德（Richard）可以通过遵循清单并确保没有文档或任务落入裂缝来进行协作。如果缺少W-2这样的文档，Richard可以轻松地通过安全门户上载这些文件。结构化的文档跟踪和批准使Sofia可以将重点从转移文书工作转移到帮助她的客户搬入他们梦想中的家中。

  

• 抵押数据模型提供了全面的预建抵押对象，可以更轻松地捕获诸如Richard的地址，收入和就业等信息，从而使Sofia可以在借款人的家庭关系，目标和其他财务账户的背景下查看这些细节。鉴于要求抵押人在抵押过程中提供的信息要多于其他接触点，因此捕获这些数据还为Cumulus Mortgages提供了使用Financial Services Cloud生成基于需求的引荐给Cumulus Cloud Bank其他业务线的机会。有了这些用于数据捕获的预建对象，Sofia可以确保一致性，并在一处简化整个抵押申请流程。