金融服务云的抵押掌握 - 启用文档跟踪和批准

学习目标

完成本模块后，您将能够：

分配文档清单权限集。
更新商机和客户页面布局。
设置文档类型，并允许借款人访问社区中的文档清单项目。
创建社区用户配置文件并将其分配给社区。
使用文档清单权限集的精细权限更新用户配置文件。
设置共享。
创建批准过程。

介绍

还记得我们在第一单元中所说的那样，即大多数贷款需要大量文书工作，而抵押贷款也一样吗？借款人发现，与金融服务机构合作时，申请抵押贷款是他们遇到的最复杂，最耗时的任务。实际上，由于数据和过时的流程分散在许多不同的孤岛和利益相关者中，因此平均需要46天才能完成抵押贷款的清算。

医生针对此问题订购的正是Salesforce的文档跟踪和批准创新。通过允许像Richard这样的借款人和像Sofia这样的借款人上载抵押申请所需的证明文件，文档跟踪简化了借款人的参与。

索非亚可以为Richard创建文件清单清单的清单，因此他可以清楚地看到需要哪些文件。每个文件都经过Cumulus定义的批准过程，Richard和Sofia（以及包销商Shah）都可以了解每个文件的状态。

管理员Matt可以创建文件类型，这些文件类型定义完成抵押过程所需的常见文件。然后，索非亚可以为Richard等客户所需的每个文件创建文档清单清单项目。理查德然后为文档清单项目上载相关文件，并通过批准流程跟踪文件，最终被诸如Shah的承销商批准或拒绝。Richard会上传被拒绝文档的新版本，并跟踪其上传文档从提交到批准的进度。

更新机会和帐户页面布局

接下来，Matt将“文档清单项目”组件添加到“机会”和“客户”页面布局的“相关列表”部分。

在安装程序中，打开“对象管理器”。
输入Opportunity，然后单击商机。
单击页面布局，然后选择用户将在文档清单列表项中看到的布局。
在面板上，选择“相关列表”。
将文档检查清单项目从面板拖到“相关列表”部分，然后单击“保存”。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。
在安装程序中，打开“对象管理器”。
点击帐户。
单击页面布局，然后选择用户将在文档清单列表项中看到的布局。
在面板上，选择“相关列表”。
将文档检查清单项目从面板拖到“相关列表”部分，然后单击“保存”。如果系统提示您覆盖用户的相关列表自定义，请点击是。

设置文件类型

Matt定义了通常需要的文档类型，以将新文档清单列表项目与文档类型相关联。示例包括W-2，驾照和工资单。Matt也可以在报告中使用这些文档类型进行过滤。

注意

创建文档类型是可选的。

在“设置”的“快速查找”框中，输入Document Type，然后选择“文档类型”。
点击新建文档类型。
在“新文档类型”屏幕上，输入标签。马特进入Driver’s License。
要添加其他文档类型，请单击“保存并新建”，或者要完成操作，请单击“保存”。

允许借款人访问社区中的文档清单清单项目

Matt可以使像Richard一样的客户获得授权，方法是使他们可以通过社区直接访问文档清单项目。

这是一个两步过程。

Matt必须首先为Richard创建社区用户个人资料。
然后，Matt必须将Richard的个人资料分配给特定社区。

让我们看看Matt如何执行这些步骤。

创建社区用户个人资料

Matt创建了一个客户社区以及可访问文档清单项目的个人资料。

在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
在“配置文件”页面上，单击“客户社区登录用户”，“客户社区Plus登录用户”，“客户社区Plus用户”或“客户社区用户”配置文件旁边的“克隆”。
输入克隆的配置文件的名称并保存。马特进入Mortgage Community。
在“配置文件编辑”页面上，单击编辑。
在标准对象权限下，启用对文档清单列表项目的读取访问权限，然后点击保存。

将配置文件分配给社区

马特现在将按揭社区用户个人资料分配给SF湾区社区。在这个社区中，Richard和其他类似他的客户可以上载所需的文件。

注意

确保已启用社区，并且至少为您的组织创建了一个社区。

在“设置”的“快速查找”框中，输入Communities，然后选择“所有社区”。
单击您要向其分配用户配置文件的社区旁边的工作区。Matt选择了SF湾区社区。
单击管理磁贴。
单击左侧窗格中的成员。
在“选择配置文件”下，在搜索下拉列表中选择“客户”。输入客户社区的名称以及您创建的具有文档清单项访问权限的用户个人资料，然后单击查找。
马特进入Mortgage Community。
在“可用配置文件”下，选择“抵押贷款社区”，单击“添加”，然后保存。

最后，将您添加到“所选配置文件”中的配置文件分配给需要访问文档清单项目的社区用户。马特将按揭社区个人资料分配给了理查德·贝内特。

更新用户资料

Matt将文档检查清单项目标准对象的相关权限添加到了用户配置文件（例如贷款员和承销商）。对于像Sofia这样的信贷员，Matt提供读取，编辑，创建和删除访问权限。这使索非亚能够充分支持其客户。

对于Shah这样的承销商，Matt仅提供读取权限。这样，Shah可以查看与其工作相关的记录，但可以防止他修改记录。

在“设置”的“快速查找”框中，输入Profiles，然后选择“配置文件”。
在“配置文件”页面上，单击要向其添加文档清单项目访问权限的配置文件旁边的“编辑”。
马特选择信贷员。回想一下，马特（Matt）和保险人（Underwriter）在单元3中创建了此配置文件，并将其分配给了索非亚。
在标准对象权限下，为凭证清单项目选择必要的权限，然后点击保存。
Matt选择“读取”，“创建”，“编辑”和“删除”。
对Underwriter配置文件重复步骤1到3，但分配只读权限。

Matt使用共享设置来控制用户对文档清单项目的访问。

他使用帐户共享模型（包括帐户团队，共享规则或角色层次结构）为文档清单项目设置共享。文档清单项目所有者还可以手动共享记录。查看参考资料部分以获取更多信息。

创建批准流程

Matt为文档清单项目对象创建批准过程。

使用标准的状态字段或自定义字段来推动您的批准过程。文档清单项目的批准者可以是客户团队，文档清单项目上的自定义字段，队列或自定义组。查看参考资料部分以获取更多信息。

更改项目删除设置

更改带有附件的清单项目设置，以使文档清单项目被删除，即使已为它们上传了文件。默认情况下，上传文件后，您将无法删除文档清单列表项。

在“设置”的“快速查找”框中，输入Document，然后选择“文档清单设置”。
在“文档清单设置”页面上，单击“带有附件的清单项目”。将该值设置为On时，即使已上传相关文件，它也允许删除文档清单项目。（上传的文件不会被删除。）

加起来

现在，所有必需的管理员都已准备就绪，索非亚和沙阿都将为Cumulus的抵押贷款业务带来真正的数字化转型。他们对统一的借贷方，贷方和合作伙伴的经验如何使“金融服务云抵押”简化并加速抵押贷款申请流程感到惊讶。

指导性贷款申请可加快端到端抵押流程，同时简化的文档跟踪和批准流程可确保不再进行人工推纸或文书繁琐的工作。最后，针对贷方的新抵押数据模型可以帮助像Sofia这样的贷方官员与每个借款人建立更深入，更完整的关系。积云可能已经破解了客户服务的圣杯：个性化与卓越。