金融服务云数据建模 – 探索财务帐户和其他对象

学习目标

完成本单元后，您将能够：

  • 定义一个财务帐户并描述其汇总方式。
  • 创建一个财务帐户。
  • 描述并创建财务角色。
  • 定义其他自定义财务对象，例如控股，证券，收入和目标。
  • 建立目标。

什么是金融帐户？

金融帐户是指由金融机构（例如银行）管理的任何帐户。Financial Services Cloud支持多种金融帐户，包括支票帐户，储蓄帐户，抵押，信用卡，投资帐户，401（k）帐户和保险单。无论帐户类型如何，它都会汇总到其主要所有者和家庭。

通过在“帐户”视图中单击Rachel的记录，然后单击“财务帐户”来查找Rachel的 帐户。她有几个帐户：一个投资帐户，价值$ 895,000；价值142,000美元的共同基金投资账户；一个价值10万美元的BAS银行支票帐户；以及价值2,000,000美元的人寿保险单（不包括在帐户总额中）。这些单独的帐户汇总在一起，使Rachel Adams帐户的总价值为$ 1,137,000。

但是这些说法不仅与雷切尔·亚当斯有关。他们也是亚当斯家族的一员。如果要查找Adams家庭中每个人的帐户，请在“帐户”视图中单击Adams家庭记录。

在查看亚当斯的家庭账户时，您会注意到拉结的丈夫奈杰尔·亚当斯拥有自己的账户，一个投资账户，价值30万美元。雷切尔（Rachel）和奈杰尔（Nigel）一起也拥有价值275,000美元的慈善信托。所有这些账户的家庭账户总和为1,337,000美元，银行账户（包括信托）为375,000美元。

创建一个财务账户

大多数财务帐户都是从现有来源加载的。让我们为Vivian Torres手动添加一个，以了解规则是什么以及流程如何工作。薇薇安·托雷斯（Vivian Torres）在Pinkerton Agency工作，她在其母公司Securitas中有股票。让我们添加她的经纪帐户。

  1. 如果您还不在这里，请打开App Launcher（应用启动器图标）并找到并选择Wealth Management。
  2. 在“帐户”视图中，选择Vivian Torres，然后转到其“财务帐户”选项卡。
  3. 单击投资帐户旁边的新建。
  4. 输入相关详细信息。
    • 财务帐户名称： Investment Account
    • 状态： Open
    • 所有权： Individual
    • 类型： Brokerage
    • 主要所有者： Vivian Torres
    • 家庭： Vivian Torres Household
    • 说明：Securitas库存： STO: SECU-B
    • 平衡： $10,000
  5. 保存记录。

您以Vivian Torres为主要所有者创建了财务帐户。由于她的帐户信息汇总到她的家庭中，因此新帐户也显示在Torres家庭中。

如果Vivian和她的姐姐Lucy共同拥有该帐户怎么办？如果是这样，全部余额将出现在Vivian的个人资料和Lucy的个人资料中。但是，由于它们都在Torres Family中，因此帐户余额只计算一次即可进行汇总计算。

如果Vivian和一家信托拥有该帐户怎么办？如果是这样，则主要所有权确定帐户余额在汇总汇总中的位置。如果Vivian Torres是主要所有者，那么余额将包括在她的汇总汇总中。如果信托是主要所有者，则余额显示在信托的汇总汇总中，而不是在Vivian的汇总中。

什么是金融帐户角色？

金融帐户角色定义了某人如何连接到特定帐户或个人。以下是示例数据中角色的一些示例。

  • Rachel Adams是BAS银行支票帐户的主要所有者。
  • 亚当斯慈善信托基金会是现金帐户的主要所有者。
  • Rachel Adams是Nigel投资帐户的共同所有人。
  • Rachel Adams与她的律师Ivan M. Kohl有联系。

创建Vivian Torres的经纪帐户（她是主要所有者）时，您要为其设置金融帐户角色。

金融服务云中的其他金融对象是什么？

Financial Services Cloud提供自定义对象，以对客户的财务和个人信息进行建模。自定义对象包括：

  • 控股：持有投资帐户的股份，例如证券：1,000股CRM（Salesforce）。馆藏具有存储信息的字段，例如交易品种，股票，价格，损益和市场价值。
  • 证券：具有货币价值并且可以交易的对象，例如股票或债券。证券具有用于存储信息的字段，例如符号和证券名称。如果您希望将证券作为保全的一部分，请在保全信息之前输入证券信息。
  • 收入：来自客户财务帐户的收入，例如股票价值的增长。
  • 资产和负债：资产是指其他不包括在金融帐户中的项目，例如房地产或收藏品。负债是所欠的债务，例如抵押贷款。例如，房屋可以是资产和负债。
  • 财务目标：期望的财务结果，例如有足够的现金来支付大学教育，退休或住房的费用。
  • 帐单：含有帐户日期和金额的帐单。
  • 费用：为客户帐户提供服务的费用，例如信贷额度或存款帐户的费用和利率。
  • 卡：属于客户的信用卡和借记卡。

可以将所有这些对象配置为在组织中显示为选项卡。

主菜单栏列出：主页，客户，联系人，顾问分析，财务帐户，资产和负债，财务目标，财务控股，证券，互惠角色等。 “更多”菜单被下拉以显示“潜在客户”，“机会”，“报告”，“仪表板”和“收入”

建立财务目标

薇薇安（Vivian）节省了在故乡布鲁克林（Brooklyn）买房的费用。公寓的价格约为500,000美元，她想节省20％的定金。她不必为创建一个目标而资助，她为目标留出的金额的实际价值可以为零。让我们设定财务目标。

  1. 在“帐户”视图中，选择Vivian Torres，然后转到她的“目标”标签。
  2. 点击新建。
  3. 填写适当的信息。
    • 财务目标名称： First house
    • 类型： Home Purchase
    • 主要所有者： Vivian Torres
    • 目标价值： $100,000
    • 目标日期： January 1, 2025
    • 实际价值： $5,000
  4. 点击保存。

Vivian还有很长的路要走，但至少她已经开始了。

现在，您了解了不同种类的财务帐户和其他对象，包括创建财务帐户，对等角色和财务目标。您已准备好为您的企业设置Financial Services Cloud。