学习目标
完成本单元后，您将能够：
- 比较和对比业务和保险配置文件。
- 描述如何在保险数据模型中跟踪客户财产。
- 讨论Insurance for Financial Services Cloud支持记录汇总的方式。
认识你的顾客
保险数据模型提供了对客户数据进行建模的方法，以便您可以更好地了解客户的需求，从而促进富有同情心的客户参与度以及向上销售和交叉销售的机会。为此，数据模型包括“人员生活事件”和“业务里程碑”对象。
生活事件是发生在客户生活中的离散的重要体验，通常会触发重大的变化和调整。例如毕业，结婚，分娩，生病或受伤，以及换工作或失业。
业务里程碑等同于企业的生活事件。示例包括并购，业务部门的拆分，股票回购等。
再次向蕾切尔·亚当斯问好。如您所知，瑞秋（Rachel）是Cumulus Insurance的重要客户。目前，她在Cloud Kicks（一家时尚舒适的定制运动鞋的制造商）担任数据科学家，并嫁给了Nigel Adams。像Zeynep这样的销售代理和像Zaw这样的服务代理可以使用这种信息来祝贺Rachel最近结婚周年，并寻找机会向她的丈夫出售保单。
Nigel最初来自纽约市，并在那里拥有一家成功的夜总会：Cloudburst。特工Zaw（还分配了商业保险）可以使用此信息尝试向Cloudburst在曼哈顿新开业的俱乐部出售消防保险。让我们看看数据模型中的所有情况。
商业和保险简介
Business Profile对象代表被保险企业的保险相关属性，Insurance Profile对象代表被保险人的保险相关属性。这两个对象可用于了解客户的风险状况。
考虑以下数据模型图示，该图示捕捉了有关Cloudburst业务历史的关键点：以前的破产历史。代理商在将业务保险单出售给Cloudburst时可能会注意这一点。
同样，代理人和承销商可以在出售瑞秋人寿保险单时考虑与瑞秋对烟酒的爱好有关的风险。
客户财产
客户财产对象记录了客户的可保财产。考虑拥有两辆汽车的拉切尔：一辆轿车和一辆越野车。但是，只有轿车是由Cumulus投保的。对客户拥有的所有财产（例如房屋和汽车）的了解为代理商带来了交叉销售和向上销售的机会。
通过金融服务云家庭看全局
金融服务云保险支持记录汇总。记录汇总显示相关列表中家庭所有成员的所有相关记录。例如，保险单记录汇总将显示特定家庭的任何成员拥有的所有保险单。记录汇总可帮助保险提供商可视化家庭中的保单足迹（保单总数）。
Salesforce船舶会记录“保险单”和“索赔”对象的汇总。管理员可以通过将“家庭保险政策”和“家庭索赔”拖动到“帐户（家庭）布局”的相关列表部分，使用户可以访问这些汇总。
现在，可以从家庭页面的“相关”选项卡访问voila，与保险和索赔相关的汇总。
汇集全部
到目前为止，在本模块中，我们已经在行业关键方面的背景下看到了金融服务云保险数据模型的一些片段。让我们看看将它们放在一起时的整体保险模型是什么样的。
在本模块中，您学习了Financial Services Cloud中的保险数据模型如何帮助您跟踪与业务以及重要用户的活动（例如销售和服务代表）相关的关键信息。保险数据模型有助于将与保险单和索赔摘要相关的所有信息带到Salesforce，因此您可以360度查看保单持有人。
要知道，尽管保险数据模型为您提供了开箱即用的对象和字段，但它还使您可以定义不同数据集之间的关系。它不是万能的数据模型。相反，它具有灵活性，可以帮助您根据业务需求管理大型和小型企业。
加起来
我们知道，保险数据模型可能看起来有些庞大。但是您看到了业务架构师Karuna和她在Cumulus Insurance的勇敢的朋友为他们的业务建立保险数据模型和架构以实现对保户的360度全方位了解的过程是多么容易。
现在考虑如何根据您的特定业务需求采用，实施和定制针对金融服务云的保险。借助针对金融服务云的保险，您可以帮助代理商和服务代表跟踪其绩效并始终专注于其目标。销售经理还可以查看所有分销商的综合绩效摘要或监视其个人绩效。代理商和服务代表可以将保单持有人的360度视角与生活事件和业务里程碑相结合，为客户提供及时相关的建议：同时提高NPS和底线。